С 10 января ужесточится контроль за использованием наличных денег

Рады приветствовать на канале старых и новых читателей в вошедшем в свои права 2021 году! Всем крепкого-прекрепкого здоровья! Как показали последние события, главное, здоровье, остальное дело наживное. А еще финансового благополучия! Процветания! Развития! Роста! Стабильности желать не буду - стабильность понятие расплывчатое. Этак нажелаю стабильности, и застрянете в стабильном минусе. Поэтому только рост и никакого хардкора.

Ну и от пожеланий финансов переходим к изменениям в госконтроле над этими самыми финансами. С 10 января в силу вступают поправки к 115-ФЗ "О противодействии легализации доходов, полученных преступным путём". Начиная с января снятие крупных сумм наличными в банкомате, перевод по почте и др. будет контролировать Росфинмониторинг. Если у этой организации возникнут сомнения в законности денежных операций, они будут иметь право выяснять источник происхождения денег и даже заблокировать операцию.

Итак, под их контроль подпадают следующие операции с наличностью.

• Снятие в банкомате или со счета наличных или наоборот поступление на счет более 600 000 рублей. Информация о движении таких сумм будет поступать в Росфинмониториг, там будут анализировать вашу денежную операцию и принимать решение, если ли в ней признаки нарушения закона, передавать ли информацию о ней в правоохранительные органы. Придумано это для борьбы с двойной бухгалтерией, сокрытием налогов и др., и, как уверяют, власти, честных предпринимателей ни в коей мере не затронет.


• На эту же сумму в 600 000 рублей будут курироваться выигрыши в лотерее и азартных играх.


• Почтовые переводы на сумму от 100 000 рублей также будут теперь поставлены на контроль. Так что если вам родственники по старинке пересылают деньги Почтой России, то при крупных переводах и получатель и плательщик должны быть готовы к вопросам "откуда деньги, Зин". Кстати, переводы в валюте, которые в пересчете на "деревянные" получатся на сумму свыше 100 тысяч рублей точно также подпадут под контроль.


• Переводы на 100 000 рублей и более на счет мобильного телефона или через электронный кошелек также попадут в зону повышенного внимания Росфинмониторинга.


• И наконец, операции с недвижимостью на сумму свыше 3 миллионов рублей будут находиться в зоне повышенного внимания. В данном случае контролироваться будут как наличные, так и безналичные оплаты. Поправки к закону обяжут риэлторов, нотариусов, юристов, ведущих сделку на сумму свыше 3 миллиона рублей, сообщать о ней в Росфинмониторинг.